WOJCIECH FILIPKOWSKI PDF Drukuj Email
NIEFORMALNE SYSTEMY TRANSFERU WARTOŚCI MAJĄTKOWYCH.
 
    Artykuł stanowi kryminologiczne stadium zjawiska tzw. nieformalnych systemu transferu wartości majątkowych (lub pieniędzy) – IVTS, na całym świecie. Autor przedstawia krótką charakterystykę gotówki jako instrumentu płatniczego. Jest to bardzo ważne narzędzie finansowe, które jest wykorzystywane przez przestępców. Prawie wszystkie systemy przeciwdziałania „praniu pieniędzy”, które zostały wprowadzone do tej pory, bardzo dużą wagę przykładają do monitorowania przepływów gotówki między rachunkami bankowymi, osobami oraz krajami, ponieważ daje ona ogromną płynność oraz anonimowość jej użytkownikom. Po drugie, przestępcy uzyskują swoje nielegalne korzyści w postaci gotówkowej (banknotów i monet). W celu ich zalegalizowania starają się oni wprowadzać je do legalnego obrotu finansowego. Dlatego też wszyscy ci, którzy posługują się gotówką, znajdują się pod uważną kontrolą ze strony właściwych instytucji, które działają na podstawie szeregu przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy.
    Istnieje kilka rodzajów tzw. nieformalnych systemów transferu wartości majątkowych (lub pieniędzy). Są one w sposób ścisły powiązane z pewnymi grupami lub mniejszościami etnicznymi, np. indyjskimi, chińskimi czy wietnamskimi. Niektóre z nich powstały i rozwinęły się zanim jeszcze w Europie powstał system bankowy (np. Hawala, Hindi, Chop shop, Fei ch’ein). Są one stosowane po to, aby dokonywać transferów funduszy z jednego kraju do innego. Jest to realizowane poprzez potrącanie wzajemnych należności pomiędzy pośrednikami znajdującymi się w dwóch różnych krajach (czasami nawet bez przekazywania samej gotówki). Niestety, są one również wykorzystywane przez przestępców w celu legalizowania ich przestępczych korzyści. W zasadzie systemy te polegają na stosowaniu szybkich, tanich i skutecznych metod służących do omijania niektórych istniejących przepisów prawnych. Co ciekawe, są one również wykorzystywane przez terrorystów dla finansowania swej działalności.
    Druga część studium dotyczy dokładnej analizy przykładowych systemów IVTS. Autor przedstawia ich fenomenologiczne aspekty na podstawie raportów międzynarodowych instytucji.
    Trzecia część zawiera kilka środków zaradczych, które mogłyby pozwolić uniemożliwić wykorzystanie tych systemów przez przestępców i organizacje terrorystyczne. Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (Financial Action Task Force on Money Laundering) przygotowało swoje 9 Zaleceń Specjalnych w zakresie przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu. Jedno z nich – Zalecenie Specjalne nr 6 – dotyczy konkretnie tzw. alternatywnych systemów przekazów pieniężnych. Inną instytucją, która zajmuje się tym zjawiskiem, jest amerykańska jednostka wywiadu finansowego – Financial Crimes Enforcement Network. W 2003 r. opublikowała ona listę wskazówek, przy pomocy których instytucje finansowe mogą wytypować tzw. transakcje podejrzane związane z wykorzystaniem tych systemów.
    Artykuł kończą ogólne uwagi dotyczące efektywności istniejącego systemu przeciwdziałania „praniu pieniędzy” i sytuacji w Polsce w kontekście przedstawionej charakterystyki nieformalnych systemów transferu wartości majątkowych.
 

Strona wykorzystuje pliki cookie (tzw. ciasteczka) do prawidłowego działania lub w celach statystycznych. Ustawienia dotyczące plików cookie można zmienić w opcjach przeglądarki internetowej. Dodatkowe info: wszystkoociasteczkach.pl.

Zaakceptuj pliki cookies z tej strony.